Notre histoire commence avec votre avenir

Depuis 2019, nous aidons les particuliers à naviguer dans leurs décisions financières avec clarté et confiance. Pas de promesses irréalistes, juste un accompagnement honnête basé sur votre situation réelle.

Comprendre avant d'agir

Chaque projet financier démarre par une vraie conversation. On prend le temps d'écouter vos objectifs, vos contraintes, et on construit ensemble un plan qui vous ressemble.

Planifier avec réalisme

Les étapes financières importantes méritent une préparation sérieuse. On vous aide à voir les opportunités comme les obstacles potentiels, sans enjoliver la réalité.

Évoluer à votre rythme

Votre situation change, vos objectifs aussi. Notre approche s'adapte au fil du temps pour rester pertinente et utile, que ce soit dans six mois ou trois ans.

Un parcours construit étape par étape

Depuis nos débuts, chaque année a apporté son lot d'apprentissages et d'évolutions dans notre manière d'accompagner nos clients.

2019

Les premières fondations

Démarrage avec une conviction simple : les décisions financières ne doivent pas être source d'anxiété. On a commencé à Aix-en-Provence avec une petite équipe et beaucoup d'écoute.

2021

Affiner notre approche

Les retours clients nous ont poussés à améliorer notre méthodologie. On a développé des outils plus clairs pour visualiser les projets à long terme et leurs implications concrètes.

2023

Élargir notre portée

L'équipe s'agrandit avec des spécialistes en planification patrimoniale. On commence à accompagner des projets plus complexes tout en gardant cette proximité qui fait notre différence.

2025

Aujourd'hui et demain

Nous continuons d'apprendre de chaque situation. Notre focus reste le même : vous aider à prendre des décisions éclairées pour vos étapes financières importantes, avec transparence et pragmatisme.

Ce qui guide notre travail au quotidien

On ne prétend pas avoir toutes les réponses. Mais on s'engage à chercher celles qui correspondent vraiment à votre situation, sans vous pousser vers des solutions qui ne vous conviennent pas.

Transparence totale

Les frais, les délais, les risques potentiels : tout est expliqué clairement dès le départ. Vous savez toujours où vous en êtes.
Personnalisation réelle

Chaque personne a son histoire, ses priorités, ses contraintes. Notre accompagnement s'adapte à votre réalité, pas l'inverse.
Honnêteté professionnelle

Si une stratégie ne nous semble pas appropriée pour vous, on vous le dit directement. Votre confiance vaut plus qu'un contrat signé à la hâte.

Espace de travail collaboratif où nous élaborons des stratégies financières personnalisées

Léonie Ferrand

Conseillère en planification financière

Après huit ans dans la gestion de patrimoine traditionnelle, j'ai rejoint solenqariva en 2022 parce que l'approche me parlait vraiment. Ce qui me plaît ici, c'est qu'on ne force jamais la main aux clients. On construit avec eux, pas pour eux. Mes journées ressemblent rarement les unes aux autres – un matin je peux travailler sur un projet d'acquisition immobilière, l'après-midi sur une stratégie d'épargne pour des études. Cette diversité garde le travail stimulant.

Ce que j'ai appris avec le temps : les meilleures décisions financières viennent rarement de calculs complexes. Elles viennent d'une vraie compréhension de ce qui compte pour vous, et d'un plan qu'on peut suivre sans se sentir dépassé.

Comment on travaille ensemble

Notre méthode s'est construite au fil des années, en écoutant ce qui fonctionne vraiment pour nos clients. Elle repose sur trois piliers simples mais essentiels.

Écoute active

On pose beaucoup de questions lors des premiers échanges. Vos objectifs, vos inquiétudes, vos contraintes du quotidien – tout ça nourrit la réflexion pour construire un plan cohérent.

Clarté pédagogique

On explique les choses sans jargon technique. Vous devez comprendre pourquoi telle option a du sens dans votre cas, quels sont les avantages comme les compromis.

Suivi régulier

Une stratégie qu'on ne revisite jamais devient vite obsolète. On planifie des points réguliers pour ajuster le tir si besoin, selon l'évolution de votre situation.

Séance de travail collaboratif pour élaborer des solutions financières adaptées

Discussion approfondie sur les objectifs financiers à long terme